Conseiller financier indépendant - Boucherville

PLACEMENT

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NOTRE RÔLE EN TANT QUE CONSEILLER

Partenaire de votre réussite financière

L'AVANTAGE DU CONSEILLER INDÉPENDANT

Objectivité du conseil et accès aux meilleures solutions de placement sur le marché

MINIMISATION DES FRAIS

Philosophie visant à minimiser les frais liés à la gestion de votre portefeuille

Conseiller financier indépendant - Boucherville - MICA

► NOTRE RÔLE EN TANT QUE CONSEILLER

     Partenaire de votre réussite financière

Notre rôle en tant que conseiller est de vous aider à prendre des décisions éclairées en matière de placement en vue de favoriser l'atteinte de vos objectifs et la réalisation de vos projets.

Une étude menée par le Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations (CIRANO) en 2013 révèle que « sur 15 ans, un investisseur conseillé par un professionnel des services financiers accumule près de quatre fois plus de capital que celui qui s'occupe seul de son épargne » (Conseiller, 2017). L'accès au conseil financier permet ainsi d'accroître la valeur de votre patrimoine.

Après avoir procédé à une analyse minutieuse de votre situation et de vos objectifs en matière de placement, nous vous proposerons une stratégie et des produits financiers adaptés à vos besoins. Chaque client est unique, et c'est pourquoi nous préconisons une approche individualisée.

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► L'AVANTAGE DU CONSEILLER INDÉPENDANT

     Objectivité du conseil et accès aux meilleures solutions de placement sur le marché

Nous sommes rattachés à MICA Capital, soit l'un des principaux courtiers multidisciplinaires complètement indépendants au Québec. Cumulant plus de 35 ans d'histoire et totalisant 5,5 milliards de dollars d'actifs sous gestion, MICA Capital « suscit[e] la confiance de 35 000 épargnants [et figure] en tête du Palmarès des cabinets multidisciplinaires du Journal Finance & Investissement (...) pour une 13e année d’affilée » (MICA Capital, 2021).

Nous avons donc accès à la vaste majorité des fonds de placement disponibles sur le marché et offerts par les différents fournisseurs (voir la liste ci-dessous). Nous bâtissons les portefeuilles en y intégrant ce que nous considérons comme les solutions d'investissement les plus adaptées aux objectifs et au profil de chacun, en toute impartialité. Ainsi, les clients s'assurent d'une diversification appropriée et accessible à partir d'un seul point de service.

Il est à noter que l'exercice de notre profession est dûment encadré par la Chambre de la Sécurité Financière (CSF) et l'Autorité des marchés financiers (AMF).

Choix attentif des placements

Nos outils spécialisés nous permettent de procéder à une sélection judicieuse des placements. Plusieurs critères entrent en jeu lorsque nous recherchons et analysons les occasions sur le marché. Soulignons cependant que nous accordons une importance particulière aux historiques de gestion, de rendement et de volatilité.

Optimisation fiscale

Nos conseils s'inscrivent à l'intérieur d'une stratégie fiscale soigneusement élaborée visant notamment une répartition optimale des actifs parmi les différents types de comptes :

          Ouvert          CELI          REER          FERR          FRV          CRI          REEE          REEI          

 

Divers types de produits offerts

En tant que représentants en épargne collective et conseillers en sécurité financière, nous sommes en mesure d'offrir entre autres des :

  • Fonds communs de placement

  • Fonds distincts

  • CPG (cetificats de placement garanti)

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MINIMISATION DES FRAIS

      Philosophie visant à minimiser les frais liés à la gestion de votre portefeuille

Il est important de savoir que peu importe où vous faites affaire, vous payez nécessairement des frais pour la gestion de vos placements. Nous cherchons à nous distinguer de nos concurrents et c'est pourquoi nous valorisons la minimisation des frais liés à la gestion de vos placements, tout en ayant à cœur d'assurer un service exceptionnel. D'ailleurs, à cet égard, notre accès privilégié à une gamme de produits élargie nous confère un avantage concurrentiel dans l'atteinte de cet objectif. Par ailleurs, chez nous, il n'y a ni frais d'entrée ou de sortie*, ni frais de transaction.

* À l'exception des comptes autogérés qui peuvent entraîner des frais en cas de fermeture ou de transfert.

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 SERVICES OFFERTS AUX ENTREPRISES

  • REER collectif

  • RPDB (régime de participation différée aux bénéfices)

  • RPCD (régime de pension à cotisations déterminées)

  • CELI collectif

  • RVER (régime volontaire d'épragne-retraite)

  • RRI (régime de retraite individuel)

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► NOS PRINCIPAUX FOURNISSEURS

AGF ∙ Banque Nationale ∙ BMO ∙ Beutel Goodman ∙ CI ∙ CIBC ∙ Dynamique ∙ Edgepoint ∙ Fidelity ∙ Fiera Capital ∙ Franklin Templeton ∙ IA ∙ Invesco ∙ Mackenzie ∙ Middlefield ∙ Manuvie  ∙ NEI ∙ Pender ∙ Pimco ∙ Purpose ∙ RBC ∙ Renaissance ∙ Russell ∙ SEI ∙ Sun Life ∙ TD

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