► NOTRE RÔLE EN TANT QUE CONSEILLER

     Partenaire de votre réussite financière

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Notre rôle en tant que conseiller est de vous aider à prendre des décisions éclairées en matière de placement en vue de favoriser l'atteinte de vos objectifs et la réalisation de vos projets.

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Une étude menée par le Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations (CIRANO) en 2013 révèle que « sur 15 ans, un investisseur conseillé par un professionnel des services financiers accumule près de quatre fois plus de capital que celui qui s'occupe seul de son épargne » (Conseiller, 2017). L'accès au conseil financier permet ainsi d'accroître la valeur de votre patrimoine.

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Après avoir procédé à une analyse minutieuse de votre situation et de vos objectifs en matière de placement, nous vous proposerons une stratégie et des produits financiers adaptés à vos besoins. Chaque client est unique, et c'est pourquoi nous préconisons une approche individualisée.

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► L'AVANTAGE DU CONSEILLER INDÉPENDANT

     Objectivité du conseil et accès aux meilleures solutions de placement sur le marché

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Nous sommes rattachés à Services en placements PEAK, qui est un distributeur de produits financiers indépendant cumulant plus de 25 ans d'histoire. En fait, il s'agit de l'un des plus grands groupes de courtage multidisciplinaires totalement indépendants au Québec, si bien qu'un dollar sur dix investi en fonds communs passe entre les mains d'un conseiller PEAK dans la province (1).

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« Avec 9 milliards de dollars d'actifs sous administration, PEAK se positionne comme chef de file des groupes de courtage multidisciplinaire totalement indépendants. Présent d'est en ouest, le Groupe financier PEAK capte la confiance de 1 500 conseillers indépendants, professionnels et employés inscrits à travers le Canada, leur permettant de servir avec succès plus de 150 000 investisseurs en délivrant des conseils financiers pour leurs investissements de façon impartiale. » (PEAK, 2017).

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« Ne commercialisant aucun fonds maison, PEAK :

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• offre la liberté aux conseillers de recommander les [produits du marché] correspondant parfaitement aux besoins et attentes [des] clients sans aucune pression de vente d'un [produit] spécifique (...)

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• [rend] disponibles tous les fonds approuvés pour la vente au Canada et qui ont été soigneusement analysés et validés par [le] service de conformité. Les fonds de toutes les sociétés de fonds communs de placement importantes du Canada sont accessibles. » (PEAK, 2017).

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C'est donc grâce à ce distributeur que nous avons accès à la vaste majorité des produits financiers disponibles sur le marché et offerts par les différents fournisseurs (voir la liste ci-dessous). Nous bâtissons les portefeuilles en y intégrant ce que nous considérons comme les solutions les plus adaptées aux objectifs et au profil de chacun, en toute impartialité. Ainsi, les clients s'assurent d'une diversification appropriée et accessible à partir d'un seul point de service.

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Il est à noter que l'exercice de notre profession est dûment encadré par la Chambre de la Sécurité Financière (CSF) et l'Autorité des marchés financiers (AMF).

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(1) Les fonds communs de placement sont distribués par l'entremise de Services en placement PEAK. Un placement dans un fonds commun de placement peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement dans l'avenir. La responsabilité de Services en placement PEAK se limite aux produits qu'il distribue.

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Choix attentif des placements

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Nos outils spécialisés nous permettent de procéder à une sélection judicieuse des placements. Plusieurs critères entrent en jeu lorsque nous recherchons et analysons les occasions sur le marché. Soulignons cependant que nous accordons une importance particulière aux historiques de gestion, de rendement et de volatilité.

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Optimisation fiscale

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Nos conseils s'inscrivent à l'intérieur d'une stratégie fiscale soigneusement élaborée visant notamment une répartition optimale des actifs parmi les différents types de comptes :

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          Ouvert          CELI          REER          FERR          FRV          CRI          REEE          REEI          

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Divers types de produits offerts

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En tant que représentants en épargne collective et conseillers en sécurité financière, nous sommes en mesure d'offrir entre autres des :

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• Fonds communs de placement

• Fonds distincts

• CPG (cetificats de placement garanti)

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Les actions, les obligations et les FNB (fonds négociés en Bourse) peuvent également être offerts via la division Valeurs mobilières PEAK.

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► MINIMISATION DES FRAIS

      Philosophie visant à minimiser les frais liés à la gestion de votre portefeuille

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Il est important de savoir que peu importe où vous faites affaire, vous payez nécessairement des frais pour la gestion de vos placements. Nous cherchons à nous distinguer de nos concurrents et c'est pourquoi nous valorisons la minimisation des frais liés à la gestion de vos placements, tout en ayant à cœur d'assurer un service exceptionnel. D'ailleurs, à cet égard, notre accès privilégié à une gamme de produits élargie nous confère un avantage concurrentiel dans l'atteinte de cet objectif. Par ailleurs, chez nous, il n'y a ni frais d'entrée ou de sortie*, ni frais de transaction.

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* À l'exception des comptes autogérés PEAK et B2B qui peuvent entraîner des frais en cas de fermeture ou de transfert.

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► SERVICES OFFERTS AUX ENTREPRISES

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• REER collectif

• RPDB (régime de participation différée aux bénéfices)

• RPCD (régime de pension à cotisations déterminées)

• CELI collectif

• RVER (régime volontaire d'épragne-retraite)

• RRI (régime de retraite individuel)

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► NOS PRINCIPAUX FOURNISSEURS

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AGF ∙ BMO ∙ Banque Nationale ∙ Beutel Goodman ∙ CI ∙ CIBC ∙ Dynamique ∙ Edgepoint ∙ Fidelity ∙ Franklin Templeton ∙ Front Street Capital ∙ Industrielle Alliance ∙ Invesco ∙ Mackenzie ∙ Manuvie ∙ Middlefield ∙ NEI ∙ Pimco ∙ RBC ∙ Renaissance ∙ Russell ∙ Sentry ∙ Sun Life ∙ TD

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