Banville Gestion de Patrimoine | Planificateur financier Boucherville

PLACEMENT ET PLANIFICATION FINANCIÈRE

Choisissez un conseiller indépendant pour prendre les meilleures décisions financières pour votre famille et vous

PLACEMENT

L'accès au conseil financier permet d'augmenter la valeur de votre patrimoine. En effet, « sur 15 ans, un investisseur conseillé par un professionnel des services financiers accumule près de quatre fois plus de capital que celui qui s'occupe seul de son épargne ».

D'après une étude menée par le Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations (CIRANO) - Conseiller, 2017

NOTRE RÔLE EN TANT QUE CONSEILLER

Partenaire de votre réussite financière

Notre rôle en tant que conseiller est de vous aider à prendre des décisions éclairées en matière de placement en vue de favoriser l'atteinte de vos objectifs et la réalisation de vos projets. Après avoir procédé à une analyse minutieuse de votre situation, nous vous proposerons une stratégie et des produits financiers adaptés à vos besoins. Chaque client est unique, et c'est pourquoi nous préconisons une approche individualisée. Aussi, il est à noter que l'exercice de notre profession est dûment encadré par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et la Chambre de la sécurité financière (CSF).

L'AVANTAGE DU CONSEILLER INDÉPENDANT

Objectivité du conseil et accès aux meilleures solutions de placement sur le marché

Nous sommes rattachés à MICA Capital, soit l'un des principaux courtiers multidisciplinaires complètement indépendants au Québec. Cumulant plus de 35 ans d'histoire et totalisant sept milliards de dollars d'actifs sous gestion, MICA Capital suscite la confiance de 54 000 épargnants et figure en tête du Palmarès des cabinets multidisciplinaires du journal Finance & Investissement depuis 15 ans. Nous avons donc accès à la vaste majorité des fonds d'investissement disponibles sur le marché grâce à nombre de fournisseurs, ce qui nous permet de bâtir des portefeuilles adaptés au profil de chacun, en toute impartialité. Ainsi, les clients s'assurent d'une diversification appropriée, à partir d'un seul point de service. Nous offrons également des services aux entreprises, soit le REER collectif, le RPDB (régime de participation différée aux bénéfices), le RVER (régime volontaire d'épragne-retraite), le RRI (régime de retraite individuel), le RPCD (régime de pension à cotisations déterminées) et le CELI collectif.

Choix attentif des placements

Nos outils spécialisés nous permettent de sélectionner judicieusement les placements. Plusieurs critères, tels que la gestion, le rendement et la volatilité, entrent en jeu lorsque nous recherchons et analysons les occasions sur le marché.

Optimisation fiscale

Nos conseils s'inscrivent à l'intérieur d'une stratégie fiscale soigneusement élaborée, visant notamment une répartition optimale des actifs parmi les différents types de comptes :

CELI, CELIAPP, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, REEI, non-enregistré.

Divers types de produits

Les produits offerts comprennent les fonds communs de placement, les fonds distincts, les placements alternatifs et les CPG (cetificats de placement garanti).

Minimisation des frais

Grâce à notre accès privilégié à une vaste gamme de produits, nous minimisons les frais liés à la gestion de vos placements. Par ailleurs, chez nous, il n'y a pas de frais d'entrée, de sortie ou de transaction.

PLANIFICATION FINANCIÈRE

Nos services en planification financière s'intègrent dans l'offre globale du cabinet. Notre maîtrise des enjeux, notamment en matière de fiscalité, de retraite, d'assurance de personnes et de succession ainsi que notre connaissance des aspects légaux aident nos clients à atteindre leurs objectifs personnels et financiers à toutes les étapes de leur vie.

VIES PERSONNELLE ET FAMILIALE

- Élaboration d'un budget

- Achat d'une propriété

- Arrivée et éducation d'un enfant

- Changement de statut matrimonial

- Financement de projets